Rahanpesun torjunta: Euroopan parlamentti hyväksyi lakipaketin
Mepit hyväksyivät lakipaketin, jolla tehostetaan EU:n toimia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi.
- Viranomaiset, toimittajat ja järjestöt saavat pääsyn omistusrekistereihin
- Käteismaksuille 10 000 euron katto
- Ammattijalkapalloseuroille huolellisuusvelvoite maksutapahtumien yhteydessä
- Uusi EU-viranomainen valvomaan riskialttiimpia toimijoita
Uudet rahanpesulait takaavat viranomaisille, medialle, kansalaisjärjestöille ja muille tahoille suoran ja täyden pääsyn kansallisiin tosiasiallisia omistajia koskeviin rekistereihin, jotka linkitetään toisiinsa EU-tasolla. Tämänhetkisten tietojen lisäksi rekistereissä on tietoja takautuvasti viiden vuoden ajalta.
Lisäksi lait antavat rahanpesun selvittelykeskuksille kussakin jäsenmaassa enemmän valtuuksia tutkia ja havaita rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevia tapauksia sekä keskeyttää epäilyttävät liiketoimet.
Laaja huolellisuusvelvoite
Lakipakettiin kuuluu huolellisuusvelvoitteiden ja asiakkaan tuntemisvaatimusten laajentaminen. Tarkistusten jälkeen toimijoiden (mm. pankit, varainhoitajat, kryptovaluuttojen tarjoajat ja kiinteistövälittäjät) on ilmoitettava epäilyttävistä maksutapahtumista kunkin maan viranomaisille ja rahanpesun selvittelykeskuksille.
Vuodesta 2029 lähtien ammattijalkapalloseuroilla on velvollisuus tarkistaa maksutapahtumien yhteydessä asiakkaidensa henkilöllisyys ja ilmoittaa epäilyttävistä liiketoimista rahanpesun selvittelykeskuksille. Lisäksi lakiin kirjattiin superrikkaita henkilöitä (kokonaisvarallisuusarvo on vähintään 50 miljoonaa euroa, lukuun ottamatta pääasiallista asuntoa) koskeva erityinen huolellisuusvelvoite. Samalla lait asettavat EU:n laajuisen 10 000 euron enimmäismäärän käteismaksuille. Poikkeuksena tähän ovat yksityishenkilöiden väliset maksut ei-ammatillisessa yhteydessä. Lakipaketti myös tiukentaa kohdennettujen finanssipakotteiden ja EU:n pakotteiden kiertämisen valvontaa.
Uusi valvontaviranomainen
Uusien sääntöjen noudattamista valvomaan perustetaan Frankfurtiin uusi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen (AMLA), jonka tehtävänä on mm. valvoa suoraan riskialttiimpia finanssitoimijoita, puuttua valvontahäiriöihin ja toimia kansallisten viranomaisten tietokeskuksena ja kiistojen sovittelijana.
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskeva paketti sisältää:
- rahanpesuasetuksen (esittelijät: Eero Heinäluoma - S&D / Suomi ja Damien Carême - Greens/EFA / Ranska), hyväksytty äänin 479-61 (32 tyhjää)
- kuudennen rahanpesudirektiivin (esittelijät: Ludek Niedermayer - EPP / Tšekki ja Paul Tang - S&D / Alankomaat), hyväksytty äänin 513-25 (33 tyhjää)
- rahanpesuntorjuntaviranomaisen (AMLA) luovan asetuksen (esittelijät: Emil Radev - EPP / Bulgaria ja Eva Poptcheva - Renew / Espanja), hyväksytty äänin 482-47 (38 tyhjää).
Seuraavaksi
Myös neuvoston on vielä hyväksyttävät lait, joista on päästy alustavaan sopuun. Sen jälkeen ne voidaan julkaista EU:n virallisessa lehdessä, minkä jälkeen ne astuvat voimaan.
Hyväksymällä lait parlamentti vastaa kansalaisten Euroopan tulevaisuuskonferenssia ilmaisemiin toiveisiin, erityisesti sen loppupäätelmien kohtiin 16(1) ja 16(2), jotka koskevat veronkierron vastaisia toimia ja yhteistyötä yritysverotuksen saralla.
Lisätietoa
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Niina SalorantaLehdistötiedottajaEuroopan parlamentin Suomen-toimisto
Puh:0407205025niina.saloranta@europarl.europa.euRoosa PurhonenLehdistötiedottajaEuroopan parlamentin Suomen-toimisto
Puh:0403510264roosa.purhonen@europarl.europa.euTilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Euroopan parlamentti – Suomen-toimisto
Toimittaja, lähde mukaan Strasbourgiin seuraamaan EU-parlamentin täysistuntoa uuden vaalikauden alussa24.5.2024 11:52:46 EEST | Tiedote
Matkan aikana toimittajat saavat mahdollisuuden seurata paikan päällä Euroopan parlamentin työtä, tavata uusia parlamentin jäseniä ja lisätä tietouttaan EU-päätöksenteosta uuden vaalikauden alussa. Toimittajilla on myös aikaa tehdä haastatteluita ja uutisoida viikon ajankohtaisista tapahtumista.
Toppkandidaterna presenterar sina kandidaturer för EU-kommissionens ordförandeskap23.5.2024 18:14:55 EEST | Tiedote
På torsdagseftermiddagen ägde Eurovisionsdebatten mellan toppkandidaterna till EU-kommissionens ordförandeskap rum i Europaparlamentet.
Komission puheenjohtajaehdokkaat kohtasivat vaalitentissä23.5.2024 18:14:55 EEST | Tiedote
Torstai-iltapäivänä Euroopan parlamentin tiloissa Brysselissä pidettiin komission puheenjohtajaksi pyrkivien kärkiehdokkaiden vaalitentti.
Debatt mellan toppkandidaterna till posten som EU-kommissionens ordförande22.5.2024 08:33:52 EEST | Tiedote
På torsdagen den 23 maj klockan 15.00-16.45 (klockan 16.00-17.45 i Finland) kommer Eurovisionsdebatten mellan toppkandidaterna till posten som EU-kommissionens ordförande att äga rum i Europarlamentets plenisal i Bryssel.
EU-vaalit: komission puheenjohtajaehdokkaiden vaalitentti 23.5.22.5.2024 08:33:52 EEST | Tiedote
Komission puheenjohtajaksi pyrkivien kärkiehdokkaiden Eurovision-vaalitentti pidetään 23.5. klo 16.00–17.45 (Suomen aikaa) Euroopan parlamentin istuntosalissa Brysselissä.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme