Finanssivalvonta

Finansinspektionen publicerade tillsynsstrategi för bekämpning av penningtvätt - lagreform effektiviserar sanktionsövervakningen

Dela
Finansinspektionen har publicerat en tillsynsstrategi för bekämpning av penningtvätt. Syftet med strategin är att minska risken för penningtvätt och finansiering av terrorism samt underlåtenhet att iaktta ekonomiska sanktioner i den verksamhet som bedrivs av företagen under tillsyn. I mars godkände riksdagen en delreform av penningtvättslagen som ger Finansinspektionen befogenheter att övervaka iakttagandet av sanktioner ännu effektivare inom finanssektorn.

Finansinspektionens strategi för bekämpning av penningtvätt fastställdes i början av året. Den betonar riskbasering och effektivitet och den täcker också tillsyn över bekämpning av finansiering av terrorism samt iakttagande av sanktioner.

- Tillsynen över penningtvätt riktas till samtliga företag under vår tillsyn och grundar sig på långvarigt arbete. Om det uppstår misstankar om försummelser eller överträdelser har vi tillgång till ett omfattande urval metoder, från anmärkningar till indragning av koncessionen och sanktioner, konstaterar byråchef Pekka Vasara.

Finansinspektionens föregripande roll, dvs. information och anvisningar, är central i strategin. Under de senaste åren har det kommit ut många nya, små och internationella aktörer på marknaden som inte nödvändigtvis känner till de förväntningar som lagstiftningen ställer. Syftet med tillsynen är alltid att företagen under tillsyn kan agera rätt så att det inte uppstår behov av påföljder.

Tillsynen täcker samtliga aktörers livscykel, ända från ansökningarna om registrering eller koncession. De aktörer som är förenade med den största totala risken omfattas av regelbunden kontinuerlig tillsyn och de är föremål för årliga inspektioner eller temabedömningar.

Sanktionsövervakning i samarbete med andra myndigheter

Västländerna riktade i fjol sanktioner av aldrig tidigare skådad omfattning mot Ryssland efter invasionen av Ukraina. Den delreform av penningtvättslagen som riksdagen godkände i mars ger i fortsättningen Finansinspektionen befogenheter att övervaka iakttagandet av ekonomiska sanktioner.

- Tack vare lagändringen kommer vi effektivare åt eventuella brister och försummelser, då vi hittills har övervakat indirekt med bristfälliga befogenheter. Vi koncentrerar oss särskilt på att företagen under tillsyn har tillräckliga och proportionella processer för den egna tillsynen över iakttagandet av sanktioner, säger Pekka Vasara.

På samma sätt som på andra tillsynsområden är det fråga om samarbete mellan myndigheterna. Utrikesministeriet meddelar tolkningsanvisningar för sanktionsförordningarna samt behandlar undantagstillstånd i anslutning till sanktionerna. Utsökningsverket svarar för frysningen av tillgångar. När en myndighet misstänker att till exempel sanktioner överträtts eller kringgåtts undersöks saken av polisen.

Lagändringen trädde i kraft den 31 mars 2023. Finansinspektionen preciserar inriktningen av tillsynen när föreskrifterna om iakttagandet av sanktioner blir färdiga.

Kontakta

Närmare upplysningar lämnas av Pekka Vasara, byråchef, Bekämpning av penningtvätt.

Alla intervjuförfrågningar riktas till Kommunikationens mediejour, telefon 09 183 5030 vardagar kl. 9-16.

Länk

Tillsynsstrategi för bekämpning av penningtvätt

Nyckelord

Kontakter

Mediejourbetjänar vardagar klockan 9–16, med undantag för skärtorsdag och nyårsafton, då jouren håller öppet klockan 9–13

Tel:09 183 50 30

Om

Finanssivalvonta
Finanssivalvonta
PL 103, Snellmaninkatu 6
00100 Helsinki

09 183 51https://www.finanssivalvonta.fi/

Finansinspektionen (FI) är en myndighet med ansvar för finans- och försäkringstillsynen i Finland. Under vår tillsyn står bland annat bankerna, försäkringsbolagen, pensionsbolagen, andra aktörer i försäkringsbranschen, värdepappersföretagen, fondbolagen och börsen. Vi främjar den finansiella stabiliteten, förtroendet för finansmarknaden och skyddet av kunder, investerare och försäkrade.

Följ Finanssivalvonta

Abonnera på våra pressmeddelanden. Endast mejladress behövs och den används bara här. Du kan avanmäla dig när som helst.

Senaste pressmeddelandena från Finanssivalvonta

Den finansiella sektorn har klarat av utmaningarna med den föränderliga omvärlden väl – särskilt fokus ska läggas på att bekämpa bedrägerier15.9.2025 10:00:00 EEST | Pressmeddelande

Det finns optimism i den finländska ekonomin trots svårigheterna: näringslivets förtroende har stärkts och konsumenternas aktivitet på bostadsmarknaden har ökat. Kapitaltäckningen i banksektorn var fortsatt stark under första halvåret, liksom solvensen inom pensions- och försäkringssektorn. Den inhemska fondsektorn återhämtade sig från det föränderliga marknadsläget under våren, och i juni hade fondkapitalen nästan stigit tillbaka till den rekordnivå som rått i början av året. Situationen för öppna fastighetsfonder var dock alltjämt besvärlig. De finansiella aktörerna har klarat av utmaningarna med den föränderliga omvärlden väl, men sektorn måste lägga särskilt fokus på att bekämpa bedrägerier.

Finanssisektori on kestänyt hyvin epävakaan toimintaympäristön haasteet – erityistä huomiota kiinnitettävä huijausten estämiseen15.9.2025 10:00:00 EEST | Tiedote

Suomen taloudessa on vaikeuksista huolimatta toiveikkuutta: elinkeinoelämän luottamus on kohentunut ja kuluttajien aktiivisuus asuntomarkkinoilla lisääntynyt. Vuoden ensimmäisellä puolikkaalla pankkisektorin vakavaraisuus säilyi edelleen vahvana. Myös eläke- ja vakuutussektorilla vakavaraisuus on edelleen vahva. Kotimainen rahastosektori palautui kevään epävakaasta markkinatilanteesta, ja kesäkuussa rahastopääomat olivat palanneet lähes alkuvuoden ennätystasolleen. Avointen kiinteistörahastojen tilanne jatkui kuitenkin vaikeana. Finanssisektorin toimijat ovat kestäneet hyvin epävakaan toimintaympäristön haasteet, mutta sektorin on kiinnitettävä erityistä huomiota huijausten estämiseen.

I vårt pressrum kan du läsa de senaste pressmeddelandena, få tillgång till pressmaterial och hitta kontaktinformation.

Besök vårt pressrum
World GlobeA line styled icon from Orion Icon Library.HiddenA line styled icon from Orion Icon Library.Eye