IMF julkaisi arvion Pohjoismaiden ja Baltian maiden rahanpesun torjunnasta – valvontaa mahdollista tehostaa lisäämällä rajat ylittävää tiedonvaihtoa
Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) on analysoinut Pohjoismaiden ja Baltian maiden pyynnöstä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen aiheuttamia uhkia ja haavoittuvuuksia alueella. IMF ehdottaa kansallisen riskiarvion ja valvojien riskiarvion kehittämistä pääosin uudistamalla rajat ylittävien maksujen analyysiä. Lisäksi eri tietolähteitä voitaisiin käyttää nykyistä tehokkaammin rahanpesun kannalta korkeariskisten maiden tunnistamisessa.
Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) on julkaissut 4.9.2023 Pohjoismaita ja Baltian maita koskevan raportin, joka käsittelee rahavirtojen analysointia, rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontaa sekä rahoitusjärjestelmän vakautta. Analyysi kattaa kahdeksan maata: Islannin, Latvian, Liettuan, Norjan, Ruotsin, Suomen, Tanskan ja Viron.
IMF analysoi valvontakeinojen kykyä reagoida rahanpesuriskeihin ja laati suosituksia keinojen tehokkuuden parantamiseksi. Lisäksi IMF tutki mahdollisuutta määrittää rahanpesun aiheuttamien sokkien vaikutusta rahoitusjärjestelmän vakauteen. Pohjoismaiden ja Baltian maiden IMF:lle esittämän analyysipyynnön taustalla oli alueen rahoitusjärjestelmien kytkeytyneisyys ja erityisesti useat rajat ylittävät pankkiverkostot ja yhteydet.
IMF toteaa raportissaan, että maiden on tarpeen vahvistaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontakehikkoa edelleen. IMF suosittelee nykyistä tehokkaampaa rajat ylittävien rahavirtojen seurantaa, johon sisältyy myös kansantalouden rakenteellisia muutoksia koskevien tietojen vaihtoa. Lisäksi IMF kannustaa tunnistamaan nykyistä monipuolisemmin sellaiset maat, jotka kasvattavat rahanpesun riskejä. Raportti kehottaa viranomaisia myös lisäämään tietojenkeruuta ja investoimaan data-analytiikkaan sekä kohdistamaan riskipitoisimpiin pankkeihin koordinoituja valvontatoimia.
Finanssivalvonnan osastopäällikkö Samu Kurri pitää uusien toimintatapojen mukaan ottamista hyvänä ehdotuksena.
– Olemme tehneet Finanssivalvonnassa paljon työtä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi, mutta tehokas valvonta on jatkuvaa kilpajuoksua rikollisia vastaan. Maiden välisten rahavirtojen seuranta on tärkeä kehittämiskohde, sillä merkittävä osa rahanpesusta liittyy kansainvälisiin tilisiirtoihin, Samu Kurri sanoo.
Yhtenä merkittävänä ehdotuksena Kurri pitää virtuaalivaluuttatoimijoiden valvonnan vahvistamista yhteisesti Pohjoismaiden ja Baltian maiden välillä.
– Virtuaalivaluuttatoimijat ovat olleet meidän valvonnassamme vuodesta 2019. Sen jälkeen alalla on tapahtunut merkittävää kehitystä. Uskon, että lähialueiden kanssa tapahtuva yhteistyö on tässäkin hedelmällistä, Samu Kurri toteaa.
Yhteystiedot
Lisätietoja antaa toimistopäällikkö Pekka Vasara.
Haastattelupyynnöt koordinoi Viestinnän mediapäivystys, puhelin 09 183 5030 arkisin klo 9–16
Katso myös
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Mediapäivystys
palvelee toimittajia arkisin kello 9–16, paitsi kiirastorstaina ja uudenvuodenaattona kello 9–13
Tietoja julkaisijasta
Finanssivalvonta on rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen, jonka valvottavia ovat muun muassa pankit, vakuutus- ja eläkeyhtiöt sekä muut vakuutusalalla toimivat, sijoituspalveluyritykset, rahastoyhtiöt ja pörssi. Edistämme finanssimarkkinoiden vakautta ja luottamusta sekä asiakkaiden, sijoittajien ja vakuutettujen suojaa.
Muut kielet
- ENG: IMF published a report on anti-money laundering in Nordic and Baltic countries – supervision could be enhanced by increasing cross-border information exchange
- SWE: IMF gav ut en rapport om bekämpningen av penningtvätt i de nordiska och baltiska länderna – tillsynen kan effektiviseras genom ökning av gränsöverskridande informationsutbyte
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssivalvonta
Finansinspektionen rekommenderar flera åtgärder för bankerna för att öka säkerheten vid onlinebetalningar – förordningen om omedelbara betalningar ökar snabbheten men också riskerna9.10.2025 10:10:00 EEST | Pressmeddelande
Finansinspektionen rekommenderar flera säkerhetsförbättrande åtgärder för onlinebetalningar för banker verksamma i Finland, som bland annat gäller säkerhetsgränser och bättre övervakning av bedrägerier. Rekommendationerna baserar sig på Finansinspektionens uppföljande bedömning våren 2025 som bland annat undersökte kreditinstitutens kontroller och processer för säkra onlinebetalningar. Genom förordningen om omedelbara betalningar, som träder i kraft i dag den 9 oktober, blir förmedlingen av betalningar i euroområdet snabbare samtidigt som kontrollen av betalningsmottagarna ökar säkerheten.
Finanssivalvonta suosittaa pankeille useita verkkomaksamisen turvallisuutta parantavia toimia – pikamaksuasetus lisää nopeutta mutta myös riskejä9.10.2025 10:10:00 EEST | Tiedote
Finanssivalvonta suosittelee Suomessa toimiville pankeille useita verkkomaksamisen turvallisuutta parantavia toimia muun muassa turvarajoihin ja petosmonitoroinnin parantamiseen liittyen. Suositukset perustuvat Finanssivalvonnan keväällä 2025 tekemään seuranta-arvioon, jossa selvitettiin luottolaitosten verkkomaksamisen turvallisuuteen liittyviä kontrolleja ja prosesseja. Tänään 9.10. voimaanastuvan pikamaksuasetuksen myötä maksujen välitys euroalueella nopeutuu, ja samalla maksunsaajan tarkistus lisää turvallisuutta.
FIN-FSA recommends measures for banks to take to improve online payment security – EU’s Instant Payments Regulation speeds up payments but also increases risks9.10.2025 10:10:00 EEST | Press release
The Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) recommends to banks operating in Finland several measures for improving the security of online payments, covering matters such as security limits and fraud monitoring. The recommendations are based on the results of a FIN-FSA follow-up assessment conducted in spring 2025, in which it examined, among other things, the controls and processes for online payment security in credit institutions. The EU’s Instant Payments Regulation (IPR) enters into force today, 9 October 2025, speeding up payment transactions in the euro area and improving security through payee verification.
Finansinspektionen varnar för ökade investeringsbedrägerier15.9.2025 13:00:00 EEST | Pressmeddelande
Investeringsbedrägerierna och bedrägeriförsöken har ökat betydligt i antal under det senaste året både i Finland och globalt. Finansinspektionen uppmanar investerarna till försiktighet framför allt med oombedda investeringserbjudanden och investeringstips. Utnyttjandet av sociala medier för investeringsbedrägerier har ökat betydligt.
Finanssivalvonta varoittaa lisääntyneistä sijoitushuijauksista15.9.2025 13:00:00 EEST | Tiedote
Sijoitushuijausten ja niiden yritysten määrä on kasvanut merkittävästi viimeisen vuoden aikana sekä Suomessa että kansainvälisesti. Finanssivalvonta kehottaa sijoittajia varovaisuuteen erityisesti, jos heitä lähestytään odottamattomilla sijoitustarjouksilla tai -vinkeillä. Sosiaalisen median hyödyntäminen sijoitushuijauksissa on lisääntynyt merkittävästi.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme