IMF julkaisi arvion Pohjoismaiden ja Baltian maiden rahanpesun torjunnasta – valvontaa mahdollista tehostaa lisäämällä rajat ylittävää tiedonvaihtoa
Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) on analysoinut Pohjoismaiden ja Baltian maiden pyynnöstä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen aiheuttamia uhkia ja haavoittuvuuksia alueella. IMF ehdottaa kansallisen riskiarvion ja valvojien riskiarvion kehittämistä pääosin uudistamalla rajat ylittävien maksujen analyysiä. Lisäksi eri tietolähteitä voitaisiin käyttää nykyistä tehokkaammin rahanpesun kannalta korkeariskisten maiden tunnistamisessa.
Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) on julkaissut 4.9.2023 Pohjoismaita ja Baltian maita koskevan raportin, joka käsittelee rahavirtojen analysointia, rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontaa sekä rahoitusjärjestelmän vakautta. Analyysi kattaa kahdeksan maata: Islannin, Latvian, Liettuan, Norjan, Ruotsin, Suomen, Tanskan ja Viron.
IMF analysoi valvontakeinojen kykyä reagoida rahanpesuriskeihin ja laati suosituksia keinojen tehokkuuden parantamiseksi. Lisäksi IMF tutki mahdollisuutta määrittää rahanpesun aiheuttamien sokkien vaikutusta rahoitusjärjestelmän vakauteen. Pohjoismaiden ja Baltian maiden IMF:lle esittämän analyysipyynnön taustalla oli alueen rahoitusjärjestelmien kytkeytyneisyys ja erityisesti useat rajat ylittävät pankkiverkostot ja yhteydet.
IMF toteaa raportissaan, että maiden on tarpeen vahvistaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontakehikkoa edelleen. IMF suosittelee nykyistä tehokkaampaa rajat ylittävien rahavirtojen seurantaa, johon sisältyy myös kansantalouden rakenteellisia muutoksia koskevien tietojen vaihtoa. Lisäksi IMF kannustaa tunnistamaan nykyistä monipuolisemmin sellaiset maat, jotka kasvattavat rahanpesun riskejä. Raportti kehottaa viranomaisia myös lisäämään tietojenkeruuta ja investoimaan data-analytiikkaan sekä kohdistamaan riskipitoisimpiin pankkeihin koordinoituja valvontatoimia.
Finanssivalvonnan osastopäällikkö Samu Kurri pitää uusien toimintatapojen mukaan ottamista hyvänä ehdotuksena.
– Olemme tehneet Finanssivalvonnassa paljon työtä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi, mutta tehokas valvonta on jatkuvaa kilpajuoksua rikollisia vastaan. Maiden välisten rahavirtojen seuranta on tärkeä kehittämiskohde, sillä merkittävä osa rahanpesusta liittyy kansainvälisiin tilisiirtoihin, Samu Kurri sanoo.
Yhtenä merkittävänä ehdotuksena Kurri pitää virtuaalivaluuttatoimijoiden valvonnan vahvistamista yhteisesti Pohjoismaiden ja Baltian maiden välillä.
– Virtuaalivaluuttatoimijat ovat olleet meidän valvonnassamme vuodesta 2019. Sen jälkeen alalla on tapahtunut merkittävää kehitystä. Uskon, että lähialueiden kanssa tapahtuva yhteistyö on tässäkin hedelmällistä, Samu Kurri toteaa.
Yhteystiedot
Lisätietoja antaa toimistopäällikkö Pekka Vasara.
Haastattelupyynnöt koordinoi Viestinnän mediapäivystys, puhelin 09 183 5030 arkisin klo 9–16
Katso myös
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Mediapäivystys
palvelee toimittajia arkisin kello 9–16, paitsi kiirastorstaina ja uudenvuodenaattona kello 9–13
Tietoja julkaisijasta
Finanssivalvonta on rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen, jonka valvottavia ovat muun muassa pankit, vakuutus- ja eläkeyhtiöt sekä muut vakuutusalalla toimivat, sijoituspalveluyritykset, rahastoyhtiöt ja pörssi. Edistämme finanssimarkkinoiden vakautta ja luottamusta sekä asiakkaiden, sijoittajien ja vakuutettujen suojaa.
Muut kielet
- IMF published a report on anti-money laundering in Nordic and Baltic countries – supervision could be enhanced by increasing cross-border information exchange
- IMF gav ut en rapport om bekämpningen av penningtvätt i de nordiska och baltiska länderna – tillsynen kan effektiviseras genom ökning av gränsöverskridande informationsutbyte
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssivalvonta
Finansinspektionens bedömning: en del av de aktörer som beviljar konsumentkrediter hanterar inte insolvensriskerna i tillräcklig grad, brister även i avtalsvillkoren21.3.2024 13:15:00 EET | Tiedote
Finansinspektionen har bedömt hanteringen av insolvensrisker och rutinerna hos de aktörer som beviljar konsumentkrediter i Finland. Mellan dessa aktörer observerades betydande skillnader i hur de hanterar insolvensrisker: De andra kreditgivare som överfördes under Finansinspektionens tillsyn i juli 2023 har betydligt större brister i sina kreditgivningsrutiner än bankerna. Av dessa andra aktörer som beviljar konsumentkrediter iakttar alla inte heller den lagstiftning som gäller konsumentkreditgivning i sina avtalsvillkor. Finansinspektionen förutsätter att aktörerna korrigerar de brister som observerats i bedömningarna.
Finanssivalvonnan arvio: osa kuluttajaluotonmyöntäjistä ei hallitse maksukyvyttömyysriskejä riittävällä tavalla, myös sopimusehdoissa puutteita21.3.2024 13:15:00 EET | Tiedote
Finanssivalvonta on arvioinut Suomessa kuluttajaluottoja myöntävien tahojen maksukyvyttömyysriskien hallintaa ja menettelytapoja. Näiden toimijoiden välillä havaittiin huomattavia eroja maksukyvyttömyysriskien hallinnassa: Finanssivalvonnan valvontaan heinäkuussa 2023 siirtyneillä muilla luotonantajilla oli huomattavasti enemmän puutteita luotonmyöntökäytännöissään kuin pankeilla. Muista kuluttajaluotonantajista kaikki toimijat eivät myöskään täysin noudata sopimusehdoissaan kuluttajaluotonantoa koskevaa lainsäädäntöä. Finanssivalvonta edellyttää toimijoiden korjaavan arvioinneissa havaitut puutteet.
FIN-FSA’s assessment: some consumer lenders fail to manage default risks adequately, shortcomings also in contract terms21.3.2024 13:15:00 EET | Press release
The Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) has reviewed the management of default risks and conduct by parties granting consumer credit in Finland. Significant differences were identified among the market participants in the management of default risk: other lenders that were transferred under FIN-FSA supervision in July 2023 have significantly more shortcomings in their credit granting practices in comparison with banks. Furthermore, some of the other consumer lenders do not fully comply with legislation on consumer lending in their contract terms. The FIN-FSA will require these entities to remediate the shortcomings identified in the reviews.
Bedrägerier och svindlerier i anslutning till betalningar är ett ökande fenomen – enligt Finansinspektionens utredning är det möjligt att förbättra säkerheten vid skötseln av bankärenden19.3.2024 09:55:00 EET | Tiedote
Olika bedrägerier och svindlerier i anslutning till betalningar har ökat kraftigt under de senaste åren. Även de metoder som de kriminella använder utvecklas hela tiden. Enligt Finansinspektionens utredning är det möjligt att förbättra säkerheten vid skötseln av bankärenden bland annat genom att utveckla säkerhetsgränser för nät- och mobilbetalningar samt genom att effektivare monitorera och stoppa obehöriga betalningstransaktioner. Tjänsteanvändarna har också eget ansvar.
Maksamiseen liittyvät petokset ja huijaukset kasvava ilmiö – Finanssivalvonnan selvityksen mukaan pankkiasioinnin turvallisuutta mahdollisuus parantaa19.3.2024 09:55:00 EET | Tiedote
Erilaiset maksamiseen liittyvät petokset ja huijaukset ovat olleet voimakkaassa kasvussa viime vuosina. Rikollisten käyttämät keinot myös kehittyvät jatkuvasti. Finanssivalvonnan selvityksen mukaan pankkiasioinnin turvallisuutta on mahdollista parantaa muun muassa verkkopankki- ja mobiilimaksamisen turvarajoituksia kehittämällä sekä tehokkaammalla petoksellisten maksutapahtumien monitoroinnilla ja pysäyttämisellä. Oma vastuunsa on myös palvelujen käyttäjällä.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme