Rahanpesun torjunta: Euroopan parlamentti hyväksyi lakipaketin
Mepit hyväksyivät lakipaketin, jolla tehostetaan EU:n toimia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi.
- Viranomaiset, toimittajat ja järjestöt saavat pääsyn omistusrekistereihin
- Käteismaksuille 10 000 euron katto
- Ammattijalkapalloseuroille huolellisuusvelvoite maksutapahtumien yhteydessä
- Uusi EU-viranomainen valvomaan riskialttiimpia toimijoita
Uudet rahanpesulait takaavat viranomaisille, medialle, kansalaisjärjestöille ja muille tahoille suoran ja täyden pääsyn kansallisiin tosiasiallisia omistajia koskeviin rekistereihin, jotka linkitetään toisiinsa EU-tasolla. Tämänhetkisten tietojen lisäksi rekistereissä on tietoja takautuvasti viiden vuoden ajalta.
Lisäksi lait antavat rahanpesun selvittelykeskuksille kussakin jäsenmaassa enemmän valtuuksia tutkia ja havaita rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevia tapauksia sekä keskeyttää epäilyttävät liiketoimet.
Laaja huolellisuusvelvoite
Lakipakettiin kuuluu huolellisuusvelvoitteiden ja asiakkaan tuntemisvaatimusten laajentaminen. Tarkistusten jälkeen toimijoiden (mm. pankit, varainhoitajat, kryptovaluuttojen tarjoajat ja kiinteistövälittäjät) on ilmoitettava epäilyttävistä maksutapahtumista kunkin maan viranomaisille ja rahanpesun selvittelykeskuksille.
Vuodesta 2029 lähtien ammattijalkapalloseuroilla on velvollisuus tarkistaa maksutapahtumien yhteydessä asiakkaidensa henkilöllisyys ja ilmoittaa epäilyttävistä liiketoimista rahanpesun selvittelykeskuksille. Lisäksi lakiin kirjattiin superrikkaita henkilöitä (kokonaisvarallisuusarvo on vähintään 50 miljoonaa euroa, lukuun ottamatta pääasiallista asuntoa) koskeva erityinen huolellisuusvelvoite. Samalla lait asettavat EU:n laajuisen 10 000 euron enimmäismäärän käteismaksuille. Poikkeuksena tähän ovat yksityishenkilöiden väliset maksut ei-ammatillisessa yhteydessä. Lakipaketti myös tiukentaa kohdennettujen finanssipakotteiden ja EU:n pakotteiden kiertämisen valvontaa.
Uusi valvontaviranomainen
Uusien sääntöjen noudattamista valvomaan perustetaan Frankfurtiin uusi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaviranomainen (AMLA), jonka tehtävänä on mm. valvoa suoraan riskialttiimpia finanssitoimijoita, puuttua valvontahäiriöihin ja toimia kansallisten viranomaisten tietokeskuksena ja kiistojen sovittelijana.
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskeva paketti sisältää:
- rahanpesuasetuksen (esittelijät: Eero Heinäluoma - S&D / Suomi ja Damien Carême - Greens/EFA / Ranska), hyväksytty äänin 479-61 (32 tyhjää)
- kuudennen rahanpesudirektiivin (esittelijät: Ludek Niedermayer - EPP / Tšekki ja Paul Tang - S&D / Alankomaat), hyväksytty äänin 513-25 (33 tyhjää)
- rahanpesuntorjuntaviranomaisen (AMLA) luovan asetuksen (esittelijät: Emil Radev - EPP / Bulgaria ja Eva Poptcheva - Renew / Espanja), hyväksytty äänin 482-47 (38 tyhjää).
Seuraavaksi
Myös neuvoston on vielä hyväksyttävät lait, joista on päästy alustavaan sopuun. Sen jälkeen ne voidaan julkaista EU:n virallisessa lehdessä, minkä jälkeen ne astuvat voimaan.
Hyväksymällä lait parlamentti vastaa kansalaisten Euroopan tulevaisuuskonferenssia ilmaisemiin toiveisiin, erityisesti sen loppupäätelmien kohtiin 16(1) ja 16(2), jotka koskevat veronkierron vastaisia toimia ja yhteistyötä yritysverotuksen saralla.
Lisätietoa
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Niina SalorantaLehdistötiedottajaEuroopan parlamentin Suomen-toimisto
Puh:0407205025niina.saloranta@europarl.europa.euRoosa PurhonenLehdistötiedottajaEuroopan parlamentin Suomen-toimisto
Puh:0403510264roosa.purhonen@europarl.europa.euTilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Euroopan parlamentti – Suomen-toimisto
Daphne Caruana Galizia -journalismipalkinnon haku avautuu3.5.2024 14:02:30 EEST | Tiedote
Euroopan parlamentti avasi Daphne Caruana Galizia -journalismipalkinnon ehdokashaun maailman lehdistönvapauden päivänä 3. toukokuuta.
EU:s valkampanj betonar vikten av att rösta för att skydda demokratin29.4.2024 14:38:27 EEST | Tiedote
Europaparlamentet inleder andra etappen av sin kommunikationskampanj om hur viktigt det är att rösta och skydda demokratin.
EU-vaalikampanjassa korostetaan äänestämisen merkitystä demokratian suojelemiseksi29.4.2024 14:38:27 EEST | Tiedote
Euroopan parlamentti käynnisti maanantaina kesäkuun EU-vaalien tiedotuskampanjansa, jossa muistutetaan äänestämisen ja toimivan demokratian merkityksestä.
Infotilaisuus medialle EU-vaaleista ja vaali-illasta maanantaina 29.4. klo 1126.4.2024 11:40:34 EEST | Kutsu
Euroopan parlamentin englanninkielisessä infotilaisuudessa käydään läpi kärkiehdokastentin sekä vaali-illan kulkua ja käytännön järjestelyitä.
Mepit pyytävät tiukkaa vastausta Venäjän vaikuttamisyrityksiin25.4.2024 15:29:28 EEST | Tiedote
Euroopan parlamentti pyytää EU:n poliittisilta johtajilta ja EU-mailta nopeita ja tiukkoja toimia Venäjän vaikuttamisyritysten vastustamiseksi.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme