Aluehallintovirasto valvoi rahanpesulain noudattamista vuonna 2020 riskiarvionsa mukaisesti

Avi valvoi riskiarvion perusteella kiinteistövälitysliikkeitä, kirjanpitäjiä ja oikeudellisten palveluiden tarjoajia

Vuonna 2020 aluehallintovirasto kohdisti valvontaa riskiarvionsa mukaisesti erityisesti kiinteistönvälittäjiin, kirjanpitäjiin ja oikeudellisia palveluja tarjoaviin toimijoihin. Näiden alojen valvonta jatkuu myös vuonna 2021.

Koronaepidemia vaikutti myös rahanpesuvalvontaan, kun valvottavien toimitiloissa tehtävät tarkastuskäynnit keskeytyivät. Aluehallintovirasto toteutti vuonna 2020 kaksi laajaa valvontakampanjaa, joiden kohderyhmänä oli noin 3000 kirjanpitäjää sekä oikeudellisten palveluiden tarjoajaa. Valvontakampanjoiden kautta aluehallintovirasto keräsi tietoa alojen yleisestä rahanpesulain noudattamisen tasosta sekä siitä, miten hyvin alan toimijat tuntevat velvoitteiden sisällön. Näiden valvontakampanjoiden pohjalta aluehallintovirasto toteuttaa valvontatoimia vuonna 2021.

Kirjanpitäjien valvontakampanjan perusteella asiakkaan toiminnan jatkuva seuranta oli hyvällä tasolla, mutta puutteita havaittiin erityisesti riskiarvion laatimisessa ja rahanpesun valvontarekisteriin hakeutumisessa. Yli puolet kirjanpitoa tarjoavista toimijoista ei ollut laatinut riskiarviota ja suurin osa laadituistakaan riskiarvioista ei täyttänyt lain vaatimuksia.

Toimitilatarkastusten ollessa tauolla aluehallintovirasto on kehittänyt muita tarkastusmenetelmiään. Syksyllä 2020 toteutettiin asiakirjatarkastuksia yhteensä 10 kiinteistönvälitysliikkeeseen. Kirjalliset tarkastukset havaittiin toimivaksi keinoksi valvoa rahanpesulain noudattamista muiden valvontakeinojen ohella. Kiinteistönvälittäjät, joihin valvontaa kohdistettiin, olivat pääosin toimineet rahanpesulain mukaisesti. Seurantatarkastuksia tehdään kuitenkin muutamiin kiinteistönvälitysliikkeisiin niiden toiminnassa havaittujen puutteiden vuoksi.

Rahanpesun valvontarekisteri on tärkeä työkalu valvonnassa

Rahanpesun valvontarekisteri otettiin käyttöön vuonna 2019. Valvontarekisteri on tärkeä työkalu rahanpesulain noudattamisen valvonnassa. Sen avulla voidaan saavuttaa kaikki valvottavat toimijat ja kohdentaa valvontatoimenpiteitä toimialoittain. Valvontarekisterin kautta aluehallintovirasto tiedottaa valvomiaan yrityksiä ja elinkeinonharjoittajia suoraan esimerkiksi ohjeiden päivityksistä ja muista ajankohtaisista asioista.

Rahanpesulaki edellyttää, että kaikki aluehallintoviraston valvovat toimijat, jotka eivät ole muissa aluehallintoviraston rekistereissä, hakeutuvat rahanpesun valvontarekisteriin. Rekisteröitymisvelvollisia ovat esimerkiksi kirjanpitäjät, oikeudellisten palveluiden tarjoajat, rahoituspalvelun tarjoajat, tavara- ja taidekauppiaat yli 10 000 euroa ylittävien kauppojen osalta sekä valuutanvaihtajat ja yrityspalvelun tarjoajat.

Valvontarekisterin käyttöönoton yhteydessä aluehallintovirastoon saapui runsaasti hakemuksia. Hakemusruuhkan purku onkin työllistänyt aluehallintoviraston rahanpesulain valvontaa läpi vuoden 2020. Tällä hetkellä rekisteröityjä toimijoita eri aloilta on valvontarekisterissä yhteensä 2017.

Lisätietoja rahanpesun valvontarekisteristä ja sinne hakemisesta löytyy aluehallintoviraston verkkosivuilta.

Rahanpesulain rikkomuksien sähköinen ilmoituskanava otettiin käyttöön

Rahanpesulain edellyttämä sähköinen kanava epäiltyjä rahanpesulain rikkomuksia koskevien ilmoitusten vastaanottamiseksi julkaistiin marraskuussa 2020. Ilmoituskanavan kautta aluehallintovirasto ottaa vastaan vihjetietoa niistä toimijoista, jotka eivät noudata toiminnassaan rahanpesulakia. Vihjeiden pohjalta voidaan käynnistää valvontatoimenpiteitä. Näin turvataan tasapuolinen toimintaympäristö kaikille yrityksille. Jokainen vihje arvioidaan huolellisesti, vaikka vinkin antajalle ei raportoidakaan jatkotoimista.

Rahanpesulain velvoitteiden rikkomisesta voit ilmoittaa aluehallintoviraston sähköisen asiointipalvelun kautta.

Etelä-Suomen aluehallintovirasto valvoo valtakunnallisesti rahanpesulainsäädännön noudattamista

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunta on Etelä-Suomen aluehallintoviraston valtakunnallinen erikoistumistehtävä. Aluehallintovirasto valvoo rahanpesulain noudattamista useilla eri aloilla.

Lisätietoja:

ylitarkastaja Raisa Badiali, p. 0295 016 624

ylitarkastaja Milka Tornberg-Nyman, p. 0295 016 293

rahanpesu(at)avi.fi

twitter.com/AVIrahanpesu