Finansinspektionen har påfört S-Banken Ab en påföljdsavgift och tilldelat FIM Kapitalförvaltning Ab en offentlig varning för försummelse av bestämmelserna om kundkännedom
18.12.2019 09:00:00 EET | Finanssivalvonta | Pressmeddelande
Finansinspektionen har påfört S-Banken Ab en påföljdsavgift på 980 000 euro, eftersom dess riskbaserade verksamhetssätt inte har varit tillräckligt genomgripande för att motsvara kraven i lagen om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism och banken inte har inhämtat tillräcklig information för kundkännedom av sina kunder. Dessutom har S-Banken Ab:s IT-system och processer varit bristfälliga.
Samtidigt meddelade Finansinspektionen en offentlig varning till FIM Kapitalförvaltning Ab på grund av dess underlåtelse att inhämta tillräcklig information för kundkännedom av alla sina kunder.
Finansinspektionen upptäckte försummelserna i samband med de inspektioner 2017–2018 som gällde organisationen av den fortlöpande uppföljningen enligt lagen om förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Inspektionen på S-Banken Ab gällde kundkännedomsinformationen för hela bankkoncernen, och inspektionen utvidgades därmed till att också gälla FIM Kapitalförvaltning Ab. Finansinspektionen granskar regelbundet företagen under tillsyn för att kontrollera att deras rutiner för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är tillfredsställande.
Vid inspektionen framkom inte något sådant som ger Finansinspektionen anledning att misstänka att S-Banken Ab eller FIM Kapitalförvaltning Ab i sin verksamhet har gjort sig skyldig till penningtvättsbrott enligt strafflagen.
Närmare upplysningar lämnas av
ledande rådgivare Sonja Lohse och byråchef Pekka Vasara.
Alla intervjuförfrågningar riktas till Kommunikationens mediejour, telefon 09 183 50 30, vardagar kl. 9–16.
Bilaga
- Finansinspektionens beslut (på finska): S-Banken Ab (pdf)
- Finansinspektionens beslut (på finska): FIM Kapitalförvaltning Ab (pdf)
Se också
Nyckelord
Dokument
Om
Finansinspektionen (FI) är en myndighet med ansvar för finans- och försäkringstillsynen i Finland. Under vår tillsyn står bland annat bankerna, försäkringsbolagen, pensionsbolagen, andra aktörer i försäkringsbranschen, värdepappersföretagen, fondbolagen och börsen. Vi främjar den finansiella stabiliteten, förtroendet för finansmarkna den och skyddet av kunder, investerare och försäkrade.
Följ Finanssivalvonta
Abonnera på våra pressmeddelanden. Endast mejladress behövs och den används bara här. Du kan avanmäla dig när som helst.
Senaste pressmeddelandena från Finanssivalvonta
Nya konsumentkreditgivare och konsumentkreditförmedlare ställs under Finansinspektionens tillsyn23.1.2026 11:40:00 EET | Pressmeddelande
Nya konsumentkreditgivare och konsumentkreditförmedlare kommer under Finansinspektionens tillsyn. Samtidigt utvidgas registreringsskyldigheten för kreditgivare till att omfatta också en del av Finansinspektionens nuvarande tillsynsobjekt som beviljar konsumentkrediter.
Uusia kuluttajaluotonmyöntäjiä ja kuluttajaluotonvälittäjiä Finanssivalvonnan valvontaan23.1.2026 11:40:00 EET | Tiedote
Finanssivalvonnan valvontaan on tulossa uusia kuluttajaluotonmyöntäjiä ja kuluttajaluotonvälittäjiä. Samalla rekisteröintivelvollisuus luotonmyöntäjäksi laajenee koskemaan myös osaa nykyisistä kuluttajaluottoja myöntävistä Finanssivalvonnan valvottavista.
New consumer credit providers and consumer credit intermediaries to come under the supervision of the Financial Supervisory Authority23.1.2026 11:40:00 EET | Press release
New consumer credit providers and consumer credit intermediaries will come under the supervision of the Finnish Supervisory Authority (FIN-FSA). At the same time, the obligation to register as a credit provider is also extended to cover some of the FIN-FSA’s present supervised entities that provide consumer credits.
Den finansiella sektorn i Finland är kapitalstark – många osäkerhetsfaktorer i omvärlden kvarstår11.12.2025 09:45:00 EET | Pressmeddelande
Trots förväntningarna har Finlands ekonomi inte tagit fart, fastän bland annat näringslivets förtroende har fortsatt att stiga. Utöver apatin i ekonomin hotas den finansiella sektorns omvärld av de svaga offentliga finanserna, geopolitiska risker och oron kring värdepappersprisernas hållbarhet. Kapitaltäckningen i banksektorn i Finland var dock fortsatt stark under tredje kvartalet, fastän nedgången i räntenettot ledde till en resultatförsämring. Också arbetspensions- och försäkringssektorerna var fortsatt kapitalstarka tack vare ökade placeringsintäkter, då marknadssentimentet trots riskerna var huvudsakligen fortsatt positivt.
Suomen finanssisektorin vakavaraisuus on vahva – toimintaympäristössä edelleen useita epävarmuustekijöitä11.12.2025 09:45:00 EET | Tiedote
Odotuksista huolimatta Suomen talous ei ole piristynyt, vaikka muun muassa elinkeinoelämän luottamus on jatkanut nousuaan. Talouden apatian lisäksi finanssisektorin toimintaympäristöä uhkaavat julkisen talouden heikko tila, geopoliittiset riskit sekä arvopaperihintojen kestävyyteen liittyvät huolet. Suomen pankkisektorin vakavaraisuus säilyi kuitenkin kolmannelle vuosineljänneksellä vahvana, vaikka korkokatteen lasku heikensi tulosta. Myös työeläke- sekä vakuutussektorit pysyivät vakavaraisina sijoitustuottojen kohentuessa, kun markkinatunnelmat ovat riskeistä huolimatta pysyneet voittopuolisesti myönteisinä.
I vårt pressrum kan du läsa de senaste pressmeddelandena, få tillgång till pressmaterial och hitta kontaktinformation.
Besök vårt pressrum