Halgan Services Oy:lle 10 000 euron seuraamusmaksu ja julkinen varoitus laiminlyönneistä rahanpesun estämisen sääntelyn noudattamisessa
13.4.2022 15:15:00 EEST | Finanssivalvonta | Tiedote
Finanssivalvonta on määrännyt 10 000 euron seuraamusmaksun ja antanut julkisen varoituksen Halgan Services Oy:lle, koska se ei ole riittävällä tavalla huolehtinut asiakkaiden tuntemisesta ja tuntemistietojen säilyttämisestä sekä tehostetusta tuntemisvelvollisuudesta vastatakseen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain vaatimuksia. Yhtiö ei ollut myöskään laatinut riittävää riskiarviota ja tehnyt riittävää riskiperusteista arviointia asiakkaistaan.
Finanssivalvonta pitää yhtiön vakavimpana laiminlyöntinä sitä, että yhtiö ei ole noudattanut tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta silloin, kun se on toteuttanut rahanvälitystoimeksiantoja Euroopan komission yksilöimiin korkean riskin valtioihin. Yhtiön harjoittama rahanvälitys on lähtökohtaisesti rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen kannalta korkeariskistä toimintaa.
Seuraamusmaksun määrää koskevassa kokonaisarvioinnissa on huomioitu muun muassa rahanpesun estämistä koskevien keskeisten velvoitteiden laiminlyönnin laatu, laajuus sekä pitkäkestoisuus.
Finanssivalvonta on lisäksi antanut yhtiölle julkisen varoituksen maksulaitoslain asiakkaan tuntemista koskevan velvoitteen noudattamatta jättämisestä.
Laiminlyönnit ilmenivät Finanssivalvonnan vuosina 2020–2021 tekemässä tarkastuksessa, jonka tavoitteena oli selvittää, miten yhtiö toteuttaa velvollisuuttaan noudattaa lakia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä.
Seuraamusmaksu maksetaan valtiolle.
Finanssivalvonnan päätös ei ole lainvoimainen. Yhtiöllä on oikeus valittaa 12.4.2022 annetusta päätöksestä Helsingin hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa siitä, kun se on saanut päätöksestä tiedon.
Liite
Finanssivalvonnan päätös (pdf)
Katso myös
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Lisätietoja antaa Tero Kurenmaa, yksikönpäällikkö, Lakiasiat. Haastattelupyynnöt koordinoi Viestinnän mediapäivystys, puhelin 09 183 5030 arkisin klo 9–16, paitsi kiirastorstaina klo 9–13.
Tietoja julkaisijasta
Finanssivalvonta on rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen, jonka valvottavia ovat muun muassa pankit, vakuutus- ja eläkeyhtiöt sekä muut vakuutusalalla toimivat, sijoituspalveluyritykset, rahastoyhtiöt ja pörssi. Edistämme finanssimarkkinoiden vakautta ja luottamusta sekä asiakkaiden, sijoittajien ja vakuutettujen suojaa.
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssivalvonta
Omedelbara betalningar blir allt vanligare i bankernas tjänster – Finansinspektionen rekommenderar robustare rutiner för att bekämpa bedrägerier26.5.2026 14:45:00 EEST | Pressmeddelande
Finansinspektionen har gjort en tematisk bedömning som visar att tjänsterna för omedelbara betalningar i huvudsak fungerar bra i Finland. Bedömningen visar ändå att kundkommunikationen inte fullt ut uppfyller kraven i regelverket, och särskilt uppmärksamhet måste fästas vid att utveckla den. Finansinspektionen rekommenderar flera olika metoder för bankerna att säkerställa att betalningarna är säkra.
Pikamaksaminen yleistyy pankkipalveluissa – Finanssivalvonta suosittelee vahvempia käytäntöjä petosten ehkäisyyn26.5.2026 14:45:00 EEST | Tiedote
Finanssivalvonnan tekemän teema-arvion mukaan Suomessa pikasiirtopalvelut toimivat pääosin hyvin. Arvio osoittaa kuitenkin, että asiakasviestintä ei kaikilta osin täytä sääntelyn vaatimuksia, ja sen kehittämiseen on kiinnitettävä erityistä huomiota. Finanssivalvonta suosittaa pankeille useita keinoja maksamisen turvallisuuden vahvistamiseksi.
Instant payments are becoming more common in banking services – FIN-FSA recommends stronger practices to prevent fraud26.5.2026 14:45:00 EEST | Press release
According to a thematic review conducted by the Financial Supervisory Authority (FIN-FSA), instant credit transfer services in Finland mainly work well. The review indicates, however, that customer communication does not in all respects meet regulatory requirements, and particular attention must be paid to developing this. The FIN-FSA recommends to banks several means to strengthen payment security.
Pareto Securities Ab tilldelas påföljdsavgift på 115 000 euro för försummelser i transaktionsrapporteringen13.5.2026 14:00:00 EEST | Pressmeddelande
Finansinspektionen har tilldelat Pareto Securities Ab en påföljdsavgift på 115 000 euro för brister i bolagets transaktionsrapportering
Pareto Securities Ab:lle 115 000 euron seuraamusmaksu kaupparaportoinnin laiminlyönnistä13.5.2026 14:00:00 EEST | Tiedote
Finanssivalvonta on määrännyt Pareto Securities Ab:lle 115 000 euron seuraamusmaksun puutteista yhtiön kaupparaportoinnissa.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme