Rahastoihin uusia merkintöjä 480 miljoonaa - Rahastoraportti sisältää jatkossa ESG-luokituksen
Rahastojen vastuullisuuden arviointiin ja mittaamiseen on tarjolla monia eri tapoja. Finanssiala ry:n (FA) johtava lakimies Jari Virta kertoo, että useat kaupalliset palveluntuottajat tekevät erilaisia laskelmia ja vertailuja. Lisäksi EU:ssa on valmisteilla uutta sääntelyä kestävästä rahoituksesta ja sijoituskohteiden kestävyyden arvioinnista. Suomen Sijoitustutkimus Oy:n FA:lle tuottama Rahastoraportti sisältää jatkossa MSCI Inc:n analyysiin perustuvat rahastokohtaiset ESG-arvosanat ja ESG-kattavuuden.
ESG-arvosana mittaa rahaston omistusten kykyä hallita ympäristöön, sosiaalisiin tekijöihin ja hyvään hallintotapaan liittyviä keski- ja pitkän aikavälin riskejä ja mahdollisuuksia. ESG-arvosanojen asteikko on 0 - 10, jossa 10 on paras mahdollinen.
”Vastaamme tiedontarpeeseen lisäämällä Rahastoraportille ESG-tietoja. Lukuja tulkittaessa on hyvä muistaa, että rahastojen ESG-tekijöistä ei ole vielä yhtenäistä sääntelyä tai ohjeistusta. Siksi eri palveluntuottajien tarjoamat luvut voivat jonkin verran vaihdella rahastoittain, kohdeyhtiöittäin ja markkinoittain”, Virta toteaa.
Pitkän koron rahastoihin eniten uusia sijoituksia
Pitkän koron rahastoihin sijoitettiin yhteensä 435 miljoonaa euroa uutta pääomaa. Lyhyen koron rahastoihin kertyi puolestaan 425 miljoonaa euroa uusia sijoituksia. Lisäksi yhdistelmärahastoihin sijoitettiin 134 miljoonaa euroa ja vaihtoehtoisiin rahastoihin 5 miljoonaa euroa uusia varoja. Osakerahastoista lunastettiin 518 miljoonaa euroa pääomia.
|
milj. EUR |
Nettomerkinnät toukokuu 2020 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.5.2020 |
|
Osakerahastot |
-518 |
-887 |
40 440 |
|
Yhdistelmärahastot |
134 |
200 |
24 484 |
|
Pitkän koron rahastot |
435 |
-634 |
30 318 |
|
Lyhyen koron rahastot |
425 |
-1 561 |
13 348 |
|
Vaihtoehtoiset rahastot |
5 |
233 |
6 852 |
|
YHTEENSÄ |
480 |
-2 650 |
115 442 |
Toukokuussa koronapandemiasta johtuvia varotoimenpiteitä alettiin asteittain purkaa Euroopassa ja Yhdysvalloissa. Pandemian keskus siirtyi kehittyville markkinoille. Positiivisia uutisia saatiin koronarokotteiden kehitystyön edistymisestä. Markkinauutiset olivat odotettuja, joten osakekurssit jatkoivat toipumistaan maalis-huhtikuun voimakkaasta pudotuksesta.
Reaalitaloudessa ongelmat sen sijaan jatkuivat, mikä näkyi talousindikaattorien kehityksessä. Esimerkiksi Euroopassa ostopäällikköindeksit romahtivat. ”Suomessa talous painui jo alkuvuonna taantumaan. Pandemian ja siihen liittyvien sulkutoimien talousvaikutukset tulevat siten olemaan vakavat. Sijoittajien katse on jo siirtynyt pandemian toiseen aaltoon ja sen arvioituihin vaikutuksiin”, arvioi asiantuntija Mariia Somerla FA:sta.
Lyhyen koron rahastoihin sijoitettiin pitkästä aikaa uusia varoja. Kun kriisin syvin vaihe näyttää olevan ohitettu, on käteisvarojen suuri tarve poistunut. Euroalueen eteläisten jäsenvaltioiden 10 vuoden joukkovelkakirjalainojen korot laskivat, mikä vaikutti pitkän koron rahastojen arvostuksiin positiivisesti. Euroopan keskuspankin valtava elvytysmäärä on rauhoittanut euroalueen korkomarkkinoita.
Rahastoraportilla olevat ESG-arvosanat näyttävät olevan Eurooppaan sijoittavissa rahastoissa parempia kuin sen ulkopuolisiin maihin sijoittavissa rahastoissa. Toukokuussa vastuullisesti sijoittanut osakerahastosijoittaja sai kuukauden parhaimmat tuotot: Pohjoismaihin sijoittaneet osakerahastot tuottivat yhden kuukauden tuotolla mitattuna eniten, eli 9,0 prosenttia.
Osakerahastoista lunastettiin kaikista muista rahastoluokista paitsi Pohjoismaihin sijoittavista rahastoista. Pohjoismaihin sijoittaviin rahastoihin sijoitettiin 8 miljoonaa euroa uusia pääomia. Japaniin sijoittava rahastoluokka menestyi parhaiten Sharpen mittarilla (Sharpe 12 kk 0,5). Mitä suurempi Sharpen luku on, sitä paremmin rahasto on tuottanut suhteessa riskiinsä.
|
milj. EUR |
Nettomerkinnät toukokuu 2020 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.5.2020 |
Tuotto |
|
Suomi |
-43 |
-187 |
4 948 |
9 % |
|
Pohjoismaat |
8 |
-141 |
4 770 |
8 % |
|
Eurooppa |
-214 |
-343 |
5 305 |
-3 % |
|
Pohjois-Amerikka |
-126 |
-46 |
5 099 |
8 % |
|
Japani |
-39 |
-102 |
575 |
11 % |
|
Tyynenmeren alue |
-25 |
-9 |
616 |
4 % |
|
Kehittyvät markkinat |
-50 |
-115 |
4 533 |
-10 % |
|
Maailma |
-26 |
89 |
13 152 |
6 % |
|
Toimialarahastot |
-3 |
-31 |
1 442 |
5 % |
|
YHTEENSÄ |
-518 |
-887 |
40 440 |
|
Pitkän koron rahastoissa eniten uusia varoja sijoitettiin euroalueen valtioriskiin ja luokiteltuihin yrityslainoihin sijoittaviin rahastoihin, yhteensä 282 miljoonaa euroa. Pääomia lunastettiin erityisesti kehittyville markkinoille sijoittavista rahastoista, yhteensä 10 miljoonaa euroa. Parhaaseen vuosituottoon ylsivät globaalisti valtioriskiin sijoittavat rahastot 4,4 prosentin keskimääräisellä tuotolla. Sama rahastoluokka menestyi parhaiten myös Sharpen mittarilla (Sharpe 12 kk 0,7).
|
milj. EUR |
Nettomerkinnät toukokuu 2020 |
Nettomerkinnät vuoden alusta |
Pääoma 31.5.2020 |
Tuotto |
|
Valtioriski EUR |
120 |
-57 |
5 611 |
2,5 % |
|
Luokitellut yrityslainat EUR |
162 |
-531 |
9 393 |
-0,5 % |
|
Korkeariskiset yrityslainat EUR |
77 |
121 |
3 334 |
-4,5 % |
|
Valtioriski maailma |
-1 |
-9 |
119 |
4,4 % |
|
Luokitellut yrityslainat maailma |
77 |
-186 |
6 633 |
2,0 % |
|
Korkeariskiset yrityslainat maailma |
9 |
120 |
1 592 |
0,3 % |
|
Kehittyvät markkinat |
-10 |
-91 |
3 636 |
-0,1 % |
|
YHTEENSÄ |
435 |
-634 |
30 318 |
|
Rahastoraportti, toukokuu 2020
Markkinakatsaus, toukokuu 2020
Tilastokeskuksen vuoden 2016 varallisuustutkimuksen mukaan 31 prosentilla,
eli noin 840 000 suomalaisella kotitaloudella, oli rahastosijoituksia. Sijoitusrahastovarallisuuden mediaani on 5 000 euroa. Suomeen on rekisteröity 24 rahastoyhtiötä. Kotimaisten sijoitusrahastojen lukumäärä oli yhteensä noin 500 kpl.
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Mariia SomerlaAsiantuntija
Puh:+358 20 793 4292mariia.somerla@finanssiala.fiJari VirtaJohtava lakimies, lainsäädäntö
Puh:+358 20 793 4252jari.virta@finanssiala.fiMarjo LapattoMediapäällikkö
Puh:+358 20 793 4274marjo.lapatto@finanssiala.fiTietoja julkaisijasta
Finanssiala ry (FA) edustaa Suomessa toimivia pankkeja, henki-, työeläke- ja vahinkovakuutusyhtiöitä, rahasto- ja rahoitusyhtiöitä sekä arvopaperivälittäjiä. Rakennamme jäsenillemme toimintaympäristöä, jossa ne voivat liiketoiminnallaan lisätä suomalaista hyvinvointia.
Finanssiala - Uudistuvan alan ääni
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssiala ry
Fiva pitää asuntolainakaton ennallaan – pankkien lisäpääomavaatimuksia olisi pitänyt alentaa27.6.2025 13:23:02 EEST | Tiedote
Finanssiala ry (FA) pitää hyvänä Finanssivalvonnan päätöstä pitää asuntolainakatto ennallaan. Lainakatto pysyy perustasollaan 95 prosentissa ensiasunnon hankintaan tarkoitetuissa lainoissa ja 90 prosentissa muissa uusissa asuntolainoissa. Pankkien muuttuva lisäpääomavaatimus säilyy nollatasolla, mikä on FA:n mielestä hyvä asia. Sen sijaan muita lisäpääomavaatimuksia olisi pitänyt alentaa, sillä niiden perusteena olevat riskit eivät ole muuttuneet, mutta valvojan viimeaikaisten päätösten vuoksi vaateiden täyttämiseksi tarvitaan aiempaa enemmän varoja.
Kysely: Digihuijareille rahaa menettäneitä yhtä paljon kuin Oulussa ja Turussa on asukkaita26.6.2025 08:24:24 EEST | Tiedote
Tuoreen kyselyn mukaan 7,3 prosenttia suomalaisista on menettänyt rahaa digihuijareille. Koko maan väkilukuun suhteutettuna se tarkoittaa yli 400 000 suomalaista. Miehet ovat joutuneet huijauksen uhreiksi hieman naisia useammin. 4,6 prosenttia vastanneista kertoo, että pankki onnistui estämään tai palauttamaan rahansiirron rikollisille. Finanssiala ry:n tilaamaan kyselytutkimukseen digihuijausten yleisyydestä vastasi 2 500 suomalaista. Kyselyssä selvitettiin digihuijausten yleisyyttä sekä ihmisten tietämystä huijauksiin liittyen.
Koonti tuoreimmista talousennusteista: Suomi sinnittelee vastatuulessa – varovaisia merkkejä toipumisesta nähtävissä25.6.2025 10:55:34 EEST | Tiedote
Viimeisimpien ennusteiden mukaan Suomen talouteen on luvassa hidasta kasvua vuosille 2025 ja 2026. Kesäkuussa julkaistuista ennusteista alhaisimman arvion Suomen talouskasvusta antaa Suomen Pankki, joka ennakoi BKT:n kasvavan 0,5 prosenttia vuonna 2025. Korkeinta kasvulukua vuodelle 2025 ennustavat valtiovarainministeriö ja POP Pankki -ryhmä, joiden arvioiden mukaan talous kasvaisi 1,0 prosenttia. Kauppa- ja geopoliittisten jännitteiden lisääntyminen varjostaa globaalia kehitystä, mikä on tuntunut myös Suomessa. Finanssiala ry (FA) kokoaa sivuilleen listausta pankkien, viranomaisten ja suomalaisten tutkimuslaitosten tuoreimmista talousennusteista. Linkki FA:n taulukoimiin tietoihin löytyy tiedotteen lopusta. Kesäkuussa talousennusteensa julkaisivat POP Pankki -ryhmä, Danske Bank, valtiovarainministeriö ja Suomen Pankki.
ASP-uudistus on hyväksytty mutta ei valmis – kehitettävää jäi seuraavallekin hallitukselle14.6.2025 09:14:00 EEST | Tiedote
ASP-järjestelmän uudistus on hyväksytty, mutta toteutuksen kunnianhimo ei ollut yhtä korkealla kuin Finanssiala ry (FA) odotti. FA ehdotti järjestelmään monia ensiasunnon ostajaa hyödyttäviä muutoksia, kuten pienempää omasäästöosuutta, tavallisten asuntolainojen kanssa yhdenmukaista laina-aikaa sekä keinotekoisten rajojen ja rajoitteiden purkamista. Järjestelmää on kehitetty vuosien saatossa hyvässä yhteistyössä valtion ja pankkien välillä, ja FA on sitoutunut jatkamaan kehitystyötä. Tulevaisuudessa ASP-järjestelmää voitaisiin käyttää myös suomalaisten talousosaamisen kasvattamiseen, kansankapitalismin edistämiseen ja vihreän siirtymän tukemiseen.
Huhtikuun markkinamyllerrys vaihtui toukokuussa kurssinousuun – rahaa virtasi erityisesti osake- ja yhdistelmärahastoihin10.6.2025 07:00:00 EEST | Tiedote
Suomeen rekisteröityihin sijoitusrahastoihin sijoitettiin toukokuussa yhteensä 230 miljoonaa euroa uusia pääomia. Rahastopääomaan vaikutti myös myönteinen markkinakehitys. Yhteenlaskettu rahastopääoman arvo oli kuukauden lopussa 183 miljardia euroa.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme