LocalBitcoins Oy:lle 500 000 euron seuraamusmaksu laiminlyönnistä rahanpesun estämisen sääntelyn noudattamisessa
Finanssivalvonta on määrännyt 500 000 euron seuraamusmaksun LocalBitcoins Oy:lle, koska se on laiminlyönyt tunnistaa ja todentaa asiakkaitaan vakituista asiakassuhdetta perustettaessa.
Seuraamusmaksun määrää koskevassa kokonaisarvioinnissa on otettu huomioon rahanpesun estämistä koskevan keskeisen velvoitteen laiminlyönnin laatu, laajuus ja kestoaika. Lisäksi arvioinnissa on otettu huomioon LocalBitcoins Oy:n taloudellinen asema.
Laiminlyönnit ilmenivät Finanssivalvonnan vuonna 2024 tekemässä tarkastuksessa, jonka tavoitteena oli selvittää, miten LocalBitcoins Oy toteuttaa muun ohella rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen toimenpiteitä.
Seuraamusmaksu maksetaan valtiolle.
Finanssivalvonnan päätös ei ole lainvoimainen. LocalBitcoins Oy:llä on oikeus valittaa 2.6.2025 annetusta päätöksestä Helsingin hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa siitä, kun se on saanut päätöksestä tiedon.
Lisätietoja antaa
Janne Häyrynen, yksikönpäällikkö, Lakiasiat. Haastattelupyynnöt koordinoi Viestinnän mediapäivystys, puhelin 09 183 5030 arkisin klo 9–16.
Liite
Finanssivalvonnan päätös (pdf)
Katso myös
Avainsanat
Yhteyshenkilöt
Mediapäivystys
palvelee toimittajia arkisin kello 9–16, paitsi kiirastorstaina ja uudenvuodenaattona kello 9–13
Finanssivalvonta on rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen, jonka valvottavia ovat muun muassa pankit, vakuutus- ja eläkeyhtiöt sekä muut vakuutusalalla toimivat, sijoituspalveluyritykset, rahastoyhtiöt ja pörssi. Edistämme finanssimarkkinoiden vakautta ja luottamusta sekä asiakkaiden, sijoittajien ja vakuutettujen suojaa.
Muut kielet
Tilaa tiedotteet sähköpostiisi
Haluatko tietää asioista ensimmäisten joukossa? Kun tilaat tiedotteemme, saat ne sähköpostiisi välittömästi julkaisuhetkellä. Tilauksen voit halutessasi perua milloin tahansa.
Lue lisää julkaisijalta Finanssivalvonta
Användningen av grundläggande banktjänster koncentreras till digitala kanaler – prisnivån är i huvudsak oförändrad5.6.2025 14:30:00 EEST | Pressmeddelande
Enligt Finansinspektionens bedömning tillgodosågs kundernas rätt till grundläggande banktjänster som helhet på ett adekvat sätt 2024. Uppgifterna i utredningen baserar sig på situationen vid årsskiftet den 31 december 2024.
Peruspankkipalveluiden käyttö keskittyy digitaalisiin kanaviin - hintataso pysynyt pääosin ennallaan5.6.2025 14:30:00 EEST | Tiedote
Finanssivalvonnan arvion mukaan asiakkaiden oikeus peruspankkipalveluihin toteutui vuonna 2024 kokonaisuutena tarkastellen asianmukaisesti. Selvityksen tiedot perustuvat vuodenvaihteen 31.12.2024 tilanteeseen.
Use of basic banking services focused on digital channels – price level remained broadly unchanged5.6.2025 14:30:00 EEST | Press release
An assessment by the Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) shows that, overall, the right of customers to basic banking services was fulfilled appropriately in 2024. The data used in the survey reflect the situation at 31 December 2024.
Regleringen av kryptotillgångstjänster skärptes i och med MiCA-förordningen – konsumenterna bör fortfarande vara vaksamma3.4.2025 10:00:00 EEST | Pressmeddelande
EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA) tillämpas nu fullt ut, vilket skärper regleringen av kryptotillgångstjänster och harmoniserar marknadsföringen. Övergångsperioden i Finland hör till de kortaste i Europa. Konsumenterna bör fortfarande vara på sin vakt när de köper tjänster, eftersom MiCA-förordningen inte avlägsnar alla risker som hänför sig till kryptotillgångar. Finansinspektionen behandlade aktuella tillsynsteman på sin presskonferens på torsdagen.
Kryptovarapalveluiden sääntely kiristyi MiCA-asetuksen myötä – kuluttajien edelleen syytä olla tarkkana3.4.2025 10:00:00 EEST | Tiedote
EU:n kryptovaramarkkinoita koskevan asetuksen (MiCA) täysimääräinen soveltaminen on alkanut, mikä tiukentaa kryptovarapalveluiden sääntelyä ja yhtenäistää markkinoita. Suomessa siirtymäaika on yksi lyhyimmistä Euroopassa. Kuluttajien on edelleen syytä olla tarkkana palveluita hankkiessaan, sillä MiCA-asetus ei poista kaikkia kryptovaroihin liittyviä riskejä. Finanssivalvonta kävi läpi ajankohtaisia valvontateemoja lehdistötilaisuudessaan torstaina.
Uutishuoneessa voit lukea tiedotteitamme ja muuta julkaisemaamme materiaalia. Löydät sieltä niin yhteyshenkilöidemme tiedot kuin vapaasti julkaistavissa olevia kuvia ja videoita. Uutishuoneessa voit nähdä myös sosiaalisen median sisältöjä. Kaikki tiedotepalvelussa julkaistu materiaali on vapaasti median käytettävissä.
Tutustu uutishuoneeseemme